Журнал «Банковское дело», №6, 2015

СОДЕРЖАНИЕ

• Под знаком Великой Победы. Репортаж с одиннадцатой церемонии награждения лауреатов ежегодной премии «Банковское дело» 2

В российской столице в 11-й раз прошла церемония награждения лауреатов ежегодной международной премии «Банковское дело». Ее организаторы – журнал «Банковское дело» и медиахолдинг «Агентство Информбанк» – собрали 21 мая в «Lotte Hotel Moscow» лучших банкиров отечества, представителей региональных и федеральных банков, чтобы отметить их исключительные заслуги, весомый вклад в развитие финансового сектора и укрепление экономической стабильности России.

• События, новости, информация 12-14, 32-35, 60, 61-63, 67, 81
• Анонс мероприятий (июнь – июль 2015) 93
• Ученый совет 94

Информация о защитах кандидатских и докторских диссертационных работ.

Дословно

• О творчестве  96 

АНАЛИТИКА

Анализ и прогноз

• Д.В. Воронин. Рейтинги стран G8: неустойчивый и неравномерный рост  16

Рейтинговое агентство «Агентство Информбанк» по собственной методике, опубликованной в журнале «Банковское дело», на основании статистики Международного валютного фонда с 2007 г. осуществляет рейтинговую оценку финансовой устойчивости стран G8, позволяющую получить объективный и независимый взгляд на уровень макроэкономических рисков в этих странах. В статье приводятся рейтинги финансовой устойчивости стран G8 в 2007–2015 гг., в том числе по результатам их последнего пересмотра в мае 2015 г.

Abstract. The rating agency «Agency Informbank» by own technique published in the «Bankovskoye delo» magazine, on the basis of International Monetary Fund statistics since 2007 carries out a rating assessment of financial stability of the countries of G8, allowing to receive an objective and independent view on level of macroeconomic risks in these countries. Ratings of financial stability of the countries of G8 are given in article in 2007-2015, including results of their last revision in May, 2015.

Keywords. Rating agency, financial strength ratings of countries, macroeconomic indicators, the International Monetary Fund.

Ключевые слова. Рейтинговое агентство, рейтинги финансовой устойчивости стран, макроэкономические показатели, Международный валютный фонд.

• В.Н. Алексеев, И.Н. Рыкова Институциональная среда финансовой инфраструктуры в контексте депозитно-кредитных отношений банков и населения  24

В статье исследуется формирование институциональной финансовой инфраструктуры посредством анализа: привлечения вкладов, кредитования физических лиц, тенденций по срокам размещения, рисков, нарушения оптимальных соотношений вкладов и кредитов на одного гражданина, а также просроченной задолженности.

Abstract. This artiсle is to investigate the establishment of the institutional financial infrastructure through the deposit attraction analysis, retail lending, maturity trends, risks, violations of optimum balance of deposit and loan per capita, as well as overdue debts.

Keywords. Financial infrastructure, banks, contributions, loan amount, overdue debts, institutional environment.

Ключевые слова. Финансовая инфраструктура, банки, вклады, размер кредитов, просроченная задолженность, институциональная среда.

• В.В. Кузнецова. Проблема «плохих» долгов российских банков и ее возможное решение 36

В статье рассмотрена динамика совокупного глобального долга, внимание сфокусировано на его структуре, развитии и современном состоянии. В исследовании предложены меры по снижению российского корпоративного долга и варианты решения проблемы «плохих» долгов в российских банках.

Abstract. The article deals with the dynamics of the global total debt, attention is focused on its structure, development and present state. The study suggested measures to reduce the Russian corporate debt and solutions to the problem of "bad" debts in Russian banks.

Keywords. Banking sector, «bad» debts bank, deleverage, households, state, non-financial organizations, gross debt, economic growth.

Ключевые слова. Банковский сектор, Банк «плохих» долгов, делеверидж, домашние хозяйства, государство, организации нефинансового сектора, провизии, совокупный долг, экономический рост.

• И.В. Никонов. Меры государственной поддержки по повышению капитализации банков  45

В статье анализируются экономические условия и финансовое состояние банковского сектора в преддверии кризиса 2014–2015 гг. Рассматриваются положительные и отрицательные аспекты решения Правительства России о повышении капитализации банков за счет средств государства.

Abstract. The article presents analysis of economic conditions and banking sector financial standing facing 2014-2015 crisis. Positive and negative aspects of the Russian Government’s decision of banks’ capitalization increase using governmental funds are considered.

Keywords. Banking system, anti-crisis measures, recapitalization of banks, macro-prudential policy, financial stability.

Ключевые слова. Банковская система, антикризисные меры, докапитализация банков, макропруденциальная политика, финансовая стабильность.

• В.Ф. Лукина, Д.А. Чичуленков. Корпоративная социальная ответственность российских банков: оценка на основе рейтинговой методики  50

Целью работы является выявление особенностей социально ответственного поведения российских банков и выработка предложений по его улучшению. На основе разработанной авторами рейтинговой методики проанализирована деятельность крупнейших российских банков в области корпоративной социальной ответственности (КСО), выполнено их ранжирование, выявлены основные особенности и недостатки, сформулированы предложения по улучшению работы банков в сфере КСО.

Abstract. The aim of this study is to determine the characteristics of socially responsible behavior of Russian banks and proposals for its improvement. With proposed by the authors based on the ratings methodology the activities of the largest Russian banks in the area of corporate social responsibility (CSR) were analyzed, their ranking was held, the main features and shortcomings were identified, the proposals for improving the work of banks in the area of CSR were formulated.

Keywords. Banks, corporate social responsibility, CSR, rating methodology, non-financial reporting.

Ключевые слова. Банки, корпоративная социальная ответственность, КСО, рейтинговая методика, нефинансовая отчетность.

Организация и управление

• Ю.С. Эзрох. О конкурентоспособности банков и конкурентности банковской конкурентной среды России  64

В статье доказывается необходимость использования четырех типов конкурентоспособности (на мировом, а также на макро-, мезо- и микроуровне) для характеристики конкурентного положения отдельных банков. Дается трансмиссионный механизм влияния конкурентоспособности отдельных субъектов банковской конкуренции на конкурентность банковской конкурентной среды России.

Abstract. The article proves the need for the four types of competitiveness (micro, meso, macro and global levels) for the characterization of the competitive position of individual banks. Given the impact of the competitiveness of the transmission mechanism of individual subjects of banking competition in the competitive banking competitive environment Russia. Their makro competitiveness may be characterized by using data on business results regardless of the degree of customers’ satisfaction.

Keywords. Concurrency, banking competitive environment, competition, management of concurrency, competitiveness.

Ключевые слова. Конкурентность, банковская конкурентная среда, конкуренция, управление конкурентностью, конкурентоспособность.

• О.В. Курныкина. Управление эффективностью в коммерческом банке: контроль и аудит  68

В статье рассмотрены проблемы и особенности организации управления и контроля эффективности в банке. Предложены направления и принципы совершенствования оценки системы внутреннего контроля банка. Даны методические рекомендации по организации внутреннего контроля и аудита эффективности с учетом изменившихся нормативных требований и ситуации.

Abstract. The article deals with the problems and peculiarities of the organization and control of efficiency of the bank. The article describes ways and principles of improvement of measurement the effectiveness of an internal control system in banks. Guidelines for the organization of internal control and audit efficiency are given taking into account the changed regulatory requirements, and needs to increase efficiency.

Keywords. Efficiency, internal control, internal control system, audit, management control, monitoring, risks.

Ключевые слова. Эффективность, внутренний контроль, система внутреннего контроля, аудит, управленческий контроль, мониторинг, риски.

ПРАКТИКА

Организация и управление

• Ю.Н. Буланов. Методологические основы обеспечения финансовой устойчивости акционерного банка. Карта оценки стратегической устойчивости 76

В статье рассмотрены способы обеспечения финансовой устойчивости коммерческого банка с позиций общей теории систем и рекомендаций Global Report Initiative. Представлена концептуальная модель обеспечения финансовой устойчивости акционерного банка. Разработана карта оценки стратегической устойчивости акционерного банка на основе групп показателей: «Динамика развития», «Эффективность», «Ликвидность и риски активных операций».

Abstract. The ways to ensure the financial stability of the commercial Bank within the framework of the General Theory of Systems and the recommendations of the Global Report Initiative in the field of stability development were considered. Stability development of the Bank is achieved while balancing the needs of groups of influence. A conceptual model to ensure the financial stability of jointstock Bank, reflecting the author's vision on one of the possible solutions to this problem, was presented. A map with the evaluation of strategic stability of joint-stock Bank on the basis of group activities was developed: "Dynamics of development", "Efficiency", "Liquidity and risks of active operations".

Keywords. The banking sector, stakeholders, balance, stability, development, conceptual model of financial stability, evaluation of strategic stability.

Ключевые слова. Банковский сектор, группы влияния, сбалансированность, устойчивость, развитие, концептуальная модель обеспечения финансовой устойчивости, оценка стратегической устойчивости.

• А.М. Рахметова. Механизмы взаимодействия банковского и реального секторов экономики на основе государственно-частного партнерства 82

В посткризисной экономике возрастает роль государственно-частного партнерства, которое призвано обеспечить сотрудничество банковского и реального секторов экономики в деле обеспечения устойчивого экономического роста. Можно выделить антикризисное, инфраструктурное и инновационное направления развития этой формы партнерства.

Abstract. In the post-crisis economy the role of public-private partnership designed to ensure the cooperation of the banking and real sectors of the economy to achieve sustainable economic growth strengthens. We can distinguish crisis, infrastructure and innovative directions of development of this form of partnership.

Keywords. Public-private partnership, the banking sector, real sector, the mechanism of interaction, infrastructure, innovation.

Ключевые слова. Государственно-частное партнерство, банковский сектор, реальный сектор, механизм, взаимодействие, инфраструктура, инновации.

• А.В. Молохов, В.В. Порубиновская. Дважды проверь поручителя  89

Зачастую банки открывают кредитные линии или выдают крупный кредит юридическим лицам под личное поручительство собственников компаний или под поручительство аффилированных структур. На первый взгляд, такое обеспечение обязательства дает дополнительные гарантии, так как в случае невозврата займа есть возможность обратить взыскание не только на средства юридического лица, но и на личное имущество его владельца. Но здесь немало подводных камней.

Вопрос-ответ

• Может ли головная организация выплатить предусмотренные трудовым законодательством суммы работникам филиала с связи с прекращением его деятельности? 92

На вопросы читателей отвечают эксперты службы Правового консалтинга «ГАРАНТ».